❖本調査資料に関するお問い合わせはこちら❖
Eバンキング市場規模は2022年に8兆5,000億米ドルと評価され、2023年から2032年の予測期間中に年平均成長率4.80％を記録し、2032年までに約13兆5,200億米ドルに達すると予想されている。
英国では、2028年までにトランザクション・サービスがデジタル・バンキング市場シェアの91％を占める。英国の非トランザクション・サービス市場は、2028年までに年平均成長率5.2％で成長すると予想される。
銀行や金融機関の顧客が利用 する 電子決済 システムにインターネットを利用することは、Eバンキングとして知られている。e-バンキングは、ほとんどすべての銀行サービスにオンライン・アクセスを提供する。オンライン・アクセスはすべてのEバンキング・サービスに提供されている。様々な ログインIDとパスワードで保護されたネットバンキングのポータルサイトがあり、非常に安全に利用できる。これは、すべてのバンキング機能を実行するための便利な方法です。オンライン・バンキングを申し込んだ顧客は、今後、銀行サービスを利用するために毎回銀行を訪れる必要はない。E-バンキングは、様々な個人、機関、企業が、取引や様々な金融商品に関する情報を得るために自分の口座にアクセスするために利用されている。Eバンキングが提供する一般的なサービスには、モバイルバンキング、インターネットバンキング、デビットカード、ATMなどがある。電話による支払いシステム、POS送金端末などである。
パンデミック（世界的大流行）の間、Eバンキング分野は大きく成長した。世界的な封鎖により、様々なバンキング・オプションのためのインターネット・サービスの利用が増加した。銀行業務にeバンキング・サービスを利用することに関する一般市民の意識向上のため、大規模なキャンペーンが実施された。このパンデミックは、先進国だけでなく発展途上国でもEバンキング市場を拡大させる好材料となった。社会的に距離を置く規範とパンデミックへの恐怖が、人々にEバンキング・サービスを利用させたのである。
eバンキング市場は、人々がこうしたオンライン・ポータルやeバンキングの様々な方法に慣れつつある ことから、予測期間中に成長すると予想される。また、バンキング業界では、さまざまなモバイル・アプリケーションが提供するサービスや商品の標準化が進んでいる。スマートフォンの利用やインターネットの普及が、市場成長の増加につながった。Eバンキングは地理的な障壁をすべて取り払った。Eバンキングは、さまざまな会員に優れたオンライン・バンキング・インターフェースを提供するのに役立っている。
Eバンキング市場の新たな動向
新規開発技術の受け入れ
人工知能（AI）、モノのインターネット（IoT）、ブロックチェーン技術、共有インフラ、ロボティック・プロセス・オートメーション（RPA）といった新しく開発され、受け入れられている技術は、銀行セクターに多くの変化をもたらす準備が整っている。これらは銀行セクターを引き上げ、金融機関の未来を変えるものだ。
消費者体験の向上
銀行がデジタル・バンキングで強化したい重要な分野のひとつは、消費者の体験だ。アップル、アマゾン、グーグル、フェイスブックなどのハイテク大手から得ている経験によって、こうしたサービスに対する消費者の想定は徐々に変化しており、他のものと比較してその想定は高まっている。さまざまな分野でデジタル技術の利用が増加しているため、銀行はサービスの提供において最優先事項であることが重要になっている。
最新の相互銀行チャネル
ここ数年、銀行チャネルは大きく変化している。この事実は、2011年と比較して支店を訪れる割合が減少していることや、支店の閉鎖が続いていることなどに表れている。金融機関は、支店を目立つ場所に移し、ビデオチャットのようなサービスやセルフサービスのブースに資金を投入し、個人的なタッチに注目した集金コーナーを設けることで、取引のサービスだけを提供することから、総合的な銀行体験へとシフトし、支店という行為を再考している。これらはすべて、デジタル技術を利用したものである。
後工程の改善
システム全体のアーキテクチャの再調整
オープン・バンキングの発展
フィンテックと金融機関(FIs)間の契約の引き上げ
データ・セキュリティの重要性を再認識
製品の迅速な革新
行政機構の変容
成長因子
Eバンクは通常の銀行の営業時間とは違う。時間に縛られることはまったくない。年中無休で利用できる。時間的な制約もなく、利用者はいつでも即座に残高や取引明細を確認することができる。どのような金融取引にも非常に便利である。銀行を訪れたり、行列に並んだりする必要はない。請求書の支払いや各種口座間の資金移動もオンライン・モードで可能だ。オンライン・ポータルは、将来的に取引を参照するのに役立つ承認済み伝票を提供する。紛失のリスクもなく、取引明細書が紛失する可能性もない。自宅にいながら、すべての取引履歴を簡単に追跡できます。NEFT、RTGS、IMPSのような送金を行うために、ユーザーは自宅にいながら行うことができる。請求書の支払いもオンライン・ポータルを通じて簡単に行える。
ローンのためのエミの支払いや様々な保険料の支払いは 、これらのポータルを通じて簡単に行うことができます。これらのアカウントは、非常に安全にするのに役立つすべての ユーザーのパスワードで保護されています。すべての金融取引を支援するだけでなく、これらのポータルは、非金融取引にも役立ちます。小切手帳の申請や発行もオンライン・ポータルを通じて行うことができる。これらすべての要因が市場の成長に貢献している。Eバンキングは金融機関へのアクセスを提供する。一般的な保険への加入にも役立つ。自動定期支払い オプションの設定や、銀行と連動した投資のチェックにも役立つ。
抑制要因
発展途上国の中にはまだデジタルリテラシーが低い国もあり、オンライン決済の大幅な普及を妨げている。この要因は、Eバンキング・プラットフォームにとって市場成長にマイナスの影響を与える。Eリテラシーの結論は、技術的な知識を得るための読解力やセンスといった幅広いスキルであり、現在のデジタル技術を機能させ、活用するための助けとなるものである。アフリカ地域の多くの国では、この識字率が低い。そのため、人々はデジタル技術をフルに活用することができない。取引件数が少ないため、技術サプライヤーは資金調達に消極的だ。そのため、デジタル・リテラシーの低さが市場の成長を妨げている。
タイプ・インサイト
タイプ別では、リテール・バンキング・セグメントが予測期間中最大の市場シェアを占めると予想される。リテール・バンキングとは、消費者銀行とも呼ばれる銀行のことである。企業や法人ではなく、一般消費者にサービスを提供している。リテール・バンキング分野は、一般消費者が日常的に行う金融取引が多いことから、成長が見込まれている。リテール・バンキング分野は、多くの決済を伴う。バンキング・サービスを利用する消費者層の増加と、オンライン・ポータルサイトに関する認知度の向上がそれを後押ししている。リテール・バンキング・セグメントが増加することで、 バンキング体験が非常に 豊かになる。スマートフォンの普及と、オンライン・ポータルの利用を促進する銀行の各種政策。リテール・バンキング分野は成長すると予想される。
オンライン決済に利用される様々なオンラインポータルサイトは、キャッシュバックキャンペーンやその他のプロモーションオファーなど、多くのオファーを提供しており、こうしたポータルサイトの利用増加につながる。こうしたポータルサイトがリテール・バンキング・セグメントの消費 者に提供するアクセスのしやすさから、市場の成長が見込まれている。発展途上国における人口の増加が、リテール・バンキング・セグメントの増加につながっている。リテール・バンキング・セグメントには、定期預金、定期積金、普通預金など、多くのメリットがある。また、 固定でより良い収益率を提供するため、この市場は成長すると予想される。
アプリケーション・インサイト
Eバンキング市場はアプリケーション・セグメントごとに、決済、プロセシング・サービス、リスク管理サービス、顧客・チャネル管理、その他に分けられる。予測期間中に成長が見込まれるのは決済サブセグメントである。さまざまな決済ポータルが導入され、多くの国で一般消費者がこれらのポータルを採用したことが、このセグメントの成長につながった。
地域インサイト
オンライン・バンキングやモバイル・バンキングの利用は、予測期間中に拡大すると推定される。アジア太平洋市場は、2023年から2032年にかけて30％の最大成長を示すと予想される。アジア太平洋地域の発展途上国が最も高い成長を遂げると予想される。さまざまな オンライン・ プラットフォームや、これらの プラットフォームが提供するメリットに関する認知度により 、Eバンキングの利用が増加している。先進国は予測期間中、安定した成長を示すだろう。発展途上国にはeバンキング発展の大きなチャンスがある。発展途上国では、 決済のためのさまざまなポータルが導入され 、多くの金融取引にこうしたオンライン・ポータルが利用されることで、市場の成長が見込まれる。
COVID-19 影響分析
COVID-19のパンデミック（世界的大流行）の期間中、世界のeバンキングは絶え間ない進歩によって強化された。顧客は主にスマートフォンやウェブ・ブラウザを利用して銀行が提供するサービスを利用するようになったが、これは世界的に蔓延するウイルスに対する恐怖心と、社会的距離を置くというルールに従おうとする熱意が理由である。
このため、eバンキング・サービスに対する個人の選択の変化がこの市場の成長を後押ししている。COVID-19パンデミックの影響はこの市場に好影響を与え、今後10年間はこの市場の優位性が続くと予測される。
主要市場プレイヤー
ACI
マイクロソフト
ロックオール・テクノロジーズ
エッジヴァーヴ・システム
フィンサーブ
タタ・コンサルタンシー・サービス
オラクル
キャピタル・バンキング
CGI
コル・ファイナンシャル・ソリューション
テメノス
最近の動向
インド銀行によるデビットカードやクレジットカードによる電子決済を促進するため、MP警察に600台のワードラインAndroid端末が提供された。同警察はインド銀行と提携覚書を締結している。
インドステイト銀行は、 多くのFMCG商品を市場に提供しているヒンドゥスタン・ユニリーバ・リミテッドと提携し、小規模小売業者にデジタル決済と金融ソリューションを提供する。
レポートの対象セグメント
(注*：サブセグメントに基づくレポートも提供しています。ご興味のある方はお知らせください。）
タイプ別
リテール・バンキング
コーポレート・バンキング
投資銀行業務
アプリケーション別
支払い
加工サービス
リスク管理
顧客およびチャネル管理
その他
ソフトウェア
カスタマイズ・ソフトウェア
標準ソフトウェア
地域別
北米
米国
カナダ
ヨーロッパ
英国
ドイツ
フランス
アジア太平洋
中国
インド
日本
韓国
マレーシア
フィリピン
ラテンアメリカ
ブラジル
その他のラテンアメリカ
中東・アフリカ（MEA）
GCC
北アフリカ
南アフリカ
その他の中東・アフリカ
第1章.はじめに
1.1.研究目的
1.2.調査の範囲
1.3.定義
第2章 調査方法調査方法
2.1.研究アプローチ
2.2.データソース
2.3.仮定と限界
第3章.エグゼクティブ・サマリー
3.1.市場スナップショット
第4章.市場の変数と範囲
4.1.はじめに
4.2.市場の分類と範囲
4.3.産業バリューチェーン分析
4.3.1.原材料調達分析
4.3.2.販売・流通チャネル分析
4.3.3.川下バイヤー分析
第5章.COVID 19 Eバンキング市場への影響
5.1.COVID-19 ランドスケープ：Eバンキング業界への影響
5.2.COVID 19 – 業界への影響評価
5.3.COVID 19の影響世界の主要な政府政策
5.4.COVID-19を取り巻く市場動向と機会
第6章.市場ダイナミクスの分析と動向
6.1.市場ダイナミクス
6.1.1.市場ドライバー
6.1.2.市場の阻害要因
6.1.3.市場機会
6.2.ポーターのファイブフォース分析
6.2.1.サプライヤーの交渉力
6.2.2.買い手の交渉力
6.2.3.代替品の脅威
6.2.4.新規参入の脅威
6.2.5.競争の度合い
第7章 競争環境競争環境
7.1.1.各社の市場シェア／ポジショニング分析
7.1.2.プレーヤーが採用した主要戦略
7.1.3.ベンダーランドスケープ
7.1.3.1.サプライヤーリスト
7.1.3.2.バイヤーリスト
第8章.Eバンキングの世界市場、タイプ別
8.1.Eバンキング市場、タイプ別、2023-2032年
8.1.1 リテール・バンキング
8.1.1.1.市場収益と予測（2020-2032）
8.1.2.コーポレート・バンキング
8.1.2.1.市場収益と予測（2020-2032）
8.1.3.投資銀行業務
8.1.3.1.市場収益と予測（2020-2032）
第9章.Eバンキングの世界市場、用途別
9.1.Eバンキング市場、用途別、2023-2032年
9.1.1.支払い
9.1.1.1.市場収益と予測（2020-2032）
9.1.2.加工サービス
9.1.2.1.市場収益と予測（2020-2032）
9.1.3.リスク管理
9.1.3.1.市場収益と予測（2020-2032）
9.1.4.顧客・チャネル管理
9.1.4.1.市場収益と予測（2020-2032）
9.1.5.その他
9.1.5.1.市場収益と予測（2020-2032）
第10章.Eバンキングの世界市場、ソフトウェア別
10.1.Eバンキング市場、ソフトウェア別、2023-2032年
10.1.1.カスタマイズされたソフトウェア
10.1.1.1.市場収益と予測（2020-2032）
10.1.2.標準ソフトウェア
10.1.2.1.市場収益と予測（2020-2032）
第11章.Eバンキングの世界市場、地域別推計と動向予測
11.1.北米
11.1.1.市場収入と予測、タイプ別（2020～2032年）
11.1.2.市場収益と予測、用途別（2020～2032年）
11.1.3.市場収益と予測、ソフトウェア別（2020～2032年）
11.1.4.米国
11.1.4.1.市場収入と予測、タイプ別（2020～2032年）
11.1.4.2.市場収益と予測、用途別（2020～2032年）
11.1.4.3.市場収益と予測、ソフトウェア別（2020～2032年）
11.1.5.北米以外の地域
11.1.5.1.市場収入と予測、タイプ別（2020～2032年）
11.1.5.2.市場収益と予測、用途別（2020～2032年）
11.1.5.3.市場収益と予測、ソフトウェア別（2020～2032年）
11.2.ヨーロッパ
11.2.1.市場収入と予測、タイプ別（2020～2032年）
11.2.2.市場収益と予測、用途別（2020～2032年）
11.2.3.市場収益と予測、ソフトウェア別（2020～2032年）
11.2.4.英国
11.2.4.1.市場収入と予測、タイプ別（2020～2032年）
11.2.4.2.市場収益と予測、用途別（2020～2032年）
11.2.4.3.市場収益と予測、ソフトウェア別（2020～2032年）
11.2.5.ドイツ
11.2.5.1.市場収入と予測、タイプ別（2020～2032年）
11.2.5.2.市場収益と予測、用途別（2020～2032年）
11.2.5.3.市場収益と予測、ソフトウェア別（2020～2032年）
11.2.6.フランス
11.2.6.1.市場収入と予測、タイプ別（2020～2032年）
11.2.6.2.市場収益と予測、用途別（2020～2032年）
11.2.6.3.市場収益と予測、ソフトウェア別（2020～2032年）
11.2.7.その他のヨーロッパ
11.2.7.1.市場収入と予測、タイプ別（2020～2032年）
11.2.7.2.市場収益と予測、用途別（2020～2032年）
11.2.7.3.市場収益と予測、ソフトウェア別（2020～2032年）
11.3.APAC
11.3.1.市場収入と予測、タイプ別（2020～2032年）
11.3.2.市場収益と予測、用途別（2020～2032年）
11.3.3.市場収益と予測、ソフトウェア別（2020～2032年）
11.3.4.インド
11.3.4.1.市場収入と予測、タイプ別（2020～2032年）
11.3.4.2.市場収益と予測、用途別（2020～2032年）
11.3.4.3.市場収益と予測、ソフトウェア別（2020～2032年）
11.3.5.中国
11.3.5.1.市場収入と予測、タイプ別（2020～2032年）
11.3.5.2.市場収益と予測、用途別（2020～2032年）
11.3.5.3.市場収益と予測、ソフトウェア別（2020～2032年）
11.3.6.日本
11.3.6.1.市場収入と予測、タイプ別（2020～2032年）
11.3.6.2.市場収益と予測、用途別（2020～2032年）
11.3.6.3.市場収益と予測、ソフトウェア別（2020～2032年）
11.3.7.その他のAPAC地域
11.3.7.1.市場収入と予測、タイプ別（2020～2032年）
11.3.7.2.市場収益と予測、用途別（2020～2032年）
11.3.7.3.市場収益と予測、ソフトウェア別（2020～2032年）
11.4.MEA
11.4.1.市場収入と予測、タイプ別（2020～2032年）
11.4.2.市場収益と予測、用途別（2020～2032年）
11.4.3.市場収益と予測、ソフトウェア別（2020～2032年）
11.4.4.GCC
11.4.4.1.市場収入と予測、タイプ別（2020～2032年）
11.4.4.2.市場収益と予測、用途別（2020～2032年）
11.4.4.3.市場収益と予測、ソフトウェア別（2020～2032年）
11.4.5.北アフリカ
11.4.5.1.市場収入と予測、タイプ別（2020～2032年）
11.4.5.2.市場収益と予測、用途別（2020～2032年）
11.4.5.3.市場収益と予測、ソフトウェア別（2020～2032年）
11.4.6.南アフリカ
11.4.6.1.市場収入と予測、タイプ別（2020～2032年）
11.4.6.2.市場収益と予測、用途別（2020～2032年）
11.4.6.3.市場収益と予測、ソフトウェア別（2020～2032年）
11.4.7.その他のMEA諸国
11.4.7.1.市場収入と予測、タイプ別（2020～2032年）
11.4.7.2.市場収益と予測、用途別（2020～2032年）
11.4.7.3.市場収益と予測、ソフトウェア別（2020～2032年）
11.5.ラテンアメリカ
11.5.1.市場収入と予測、タイプ別（2020～2032年）
11.5.2.市場収益と予測、用途別（2020～2032年）
11.5.3.市場収益と予測、ソフトウェア別（2020～2032年）
11.5.4.ブラジル
11.5.4.1.市場収入と予測、タイプ別（2020～2032年）
11.5.4.2.市場収益と予測、用途別（2020～2032年）
11.5.4.3.市場収益と予測、ソフトウェア別（2020～2032年）
11.5.5.その他のラタム諸国
11.5.5.1.市場収入と予測、タイプ別（2020～2032年）
11.5.5.2.市場収益と予測、用途別（2020～2032年）
11.5.5.3.市場収益と予測、ソフトウェア別（2020～2032年）
第12章.企業プロフィール
12.1.ACI
12.1.1.会社概要
12.1.2.提供商品
12.1.3.財務パフォーマンス
12.1.4.最近の取り組み
12.2.マイクロソフト
12.2.1.会社概要
12.2.2.提供商品
12.2.3.財務パフォーマンス
12.2.4.最近の取り組み
12.3.ロックオール・テクノロジー
12.3.1.会社概要
12.3.2.提供商品
12.3.3.財務パフォーマンス
12.3.4.最近の取り組み
12.4.エッジヴァーヴ・システム
12.4.1.会社概要
12.4.2.提供商品
12.4.3.財務パフォーマンス
12.4.4.最近の取り組み
12.5.フィンサーブ
12.5.1.会社概要
12.5.2.提供商品
12.5.3.財務パフォーマンス
12.5.4.最近の取り組み
12.6.タタ・コンサルタンシー・サービス
12.6.1.会社概要
12.6.2.提供商品
12.6.3.財務パフォーマンス
12.6.4.最近の取り組み
12.7.オラクル
12.7.1.会社概要
12.7.2.提供商品
12.7.3.財務パフォーマンス
12.7.4.最近の取り組み
12.8.キャピタルバンキング
12.8.1.会社概要
12.8.2.提供商品
12.8.3.財務パフォーマンス
12.8.4.最近の取り組み
12.9.CGI
12.9.1.会社概要
12.9.2.提供商品
12.9.3.財務パフォーマンス
12.9.4.最近の取り組み
12.10.コル・ファイナンシャル・ソリューションズ
12.10.1.会社概要
12.10.2.提供商品
12.10.3.財務パフォーマンス
12.10.4.最近の取り組み
第13章 調査方法研究方法論
13.1.一次調査
13.2.二次調査
13.3.前提条件
第14章.付録
14.1.私たちについて
14.2.用語集
❖本調査レポートの見積依頼/サンプル/購入/質問フォーム❖